Independent Wealth Partners

Independent Wealth Partners 位于大墨尔本地区 Melbourne，位于墨尔本 Collins Street 的综合财富管理公司，拥有财务、资本管理和税务咨询专业团队。除个人投资与退休外，还提供企业退出、家族传承、公益捐赠及家族办公室相关咨询。

公司在提供建议前，会先了解客户的收入结构、既有资产、资金需求和家庭责任，并与客户讨论哪些财务目标需要优先处理。策略落实之后，顾问可在定期会议中研究个人情况变化对原有计划的影响。

公益规划协调客户的捐赠意愿、家庭资产和长期传承目标，也可讨论基金会或其他慈善安排及相关法律税务专业协调。

家族办公室服务可涵盖投资政策、组合监督和跨专业团队协作，为多个账户及财务结构之间的持续管理提供统一的工作框架。

财务规划首先梳理收入、支出、负债和家庭目标，顾问把日常资金决定与中长期生活安排连接起来，帮助客户制定能够持续复核的行动计划。

财富管理将投资与现金储备、贷款责任、家庭资产结构一同分析，帮助不同生活阶段的客户协调当前资金需求和未来财富使用方式。

投资建议从客户的风险承受能力、资金用途及投资期限出发，讨论不同金融工具的特征，并研究它们怎样配合个人财务目标。

资产配置着重研究不同投资类别的角色，在资金增长、价格波动和流动性之间取舍，并结合客户目标与持有期限确定合理组合。

投资组合需要持续监测资产比例、集中度和流动性。随着客户生活变化，顾问可以讨论组合再平衡，保持投资安排与原定用途的一致性。

退休规划讨论离开工作岗位后的收入、生活开支及资金使用顺序，也将未来健康、家庭责任变化等可能增加的支出纳入考虑。

养老金建议涵盖缴款、基金安排和退休后收入策略。工作期间的积累计划与退休阶段的提款需要不同的重点和对资金流动性的考虑。

遗产规划要把家庭资产、遗嘱、受益人安排及财务授权联系起来。涉及具体法律文件时，顾问可与法律专业人员合作，协调家庭传承意愿。

风险管理关注疾病、伤残、身故或收入中断对家庭财务的影响，并结合已有保险、储蓄与债务讨论需要改善的保障安排。

其服务强调通过持续的客户沟通，将不同资金账户、未来生活开支和个人保障要求放在同一个财务计划中，使客户能够理解各项决定之间的联系。

公司服务也涉及企业主的退出规划和家族财富传递。当客户同时持有企业利益、养老金和个人投资时，顾问可以与税务及法律专业人士协调讨论，使不同结构服务于共同的家庭目标。对有公益意愿的人士，相关建议还可涉及捐赠方案与长期资产安排。