Complete Wealth

Complete Wealth 由堪培拉的 Complete Wealth Pty Ltd 经营，在 Deakin 的 Phipps Close 设有办公室，并为澳洲多个区域城市的客户提供财务规划服务。机构特别重视将财富与生活幸福感联系起来，希望客户在讨论投资回报或资金成本之前，先想清楚这些资源最终要支持怎样的生活。它通过个人化的 Happiness Plan 和现金流管理安排，让家庭把当前支出与未来愿望放在共同框架中考虑，而不是将每个账户分开处理。

Complete Wealth 的咨询覆盖投资、养老金、自管养老金、保险、退休、家庭资产和传承事项。团队可协助客户管理多种投资类型，并在需要时与会计师及律师讨论税务和遗产相关安排。对于进入老年照护阶段的家庭，还可以研究住房及照护费用如何影响现有资金。机构也为企业客户提供公司养老金安排的建议，并通过财务教育、公开讲座和个人健康检查，帮助客户理解自己的资金状况。服务采用长期关系的工作方式，关注客户在不同人生转折点如何继续使用和管理财富。

Complete Wealth 希望客户先考虑自己想要实现的生活，再讨论资金如何配合。有人希望在职业发展期为家人建立安全感，有人想减少工作时间，也有人更关注退休后能否维持习惯的生活方式。事务所通过 Happiness Plan 与现金流相关咨询，帮助客户把这些目标联系起来，使财务规划不只是选择投资产品，而是处理每天需要面对的现实资金决定。

机构提供财富积累、投资组合、养老金、自管养老金、退休和风险保障建议。工作时期的家庭可能需要同时安排住房贷款、长期储蓄及必要的保险；对于正在准备退休的人士，则需要考虑养老金权益、未来开支和其他投资的分工。团队会关注资产的使用时间和投资风险，使客户能够理解不同财务决策之间的联系。

Complete Wealth 还涉及老年照护、遗产安排及部分企业客户的养老金问题。进入年长阶段的家庭可能需要研究照护费用与住房资产的关系，企业经营者则可能希望安排员工养老金或个人与企业财务事项。机构通过面对面咨询、财务教育和持续沟通支持客户，在需要时与会计师或律师合作。位于 Deakin 的办公室是其堪培拉服务据点，客户可据实际情况安排相关咨询。

对于重视家庭幸福感的客户，财务计划不应成为只关注未来的清单。Complete Wealth 也会了解个人今天的生活质量，以及各项储蓄决定可能带来的短期取舍。顾问帮助客户在维持现有生活和为未来准备之间寻找适合个人的方向。当家人需要照护、收入改变或退休安排提前时，原来的幸福计划也可以重新讨论。