ActOn Wealth

ActOn Wealth 位于大墨尔本地区 Melbourne，创立于 2017 年，在墨尔本和 Geelong 提供面对面咨询，并为其他澳洲地区提供远程理财规划。服务面向家庭、自雇人士和专业人员，也设有贷款业务，可协调住房、现金流与长期财富计划。

公司在提供建议前，会先了解客户的收入结构、既有资产、资金需求和家庭责任，并与客户讨论哪些财务目标需要优先处理。策略落实之后，顾问可在定期会议中研究个人情况变化对原有计划的影响。

财富管理将投资与现金储备、贷款责任、家庭资产结构一同分析，帮助不同生活阶段的客户协调当前资金需求和未来财富使用方式。

投资建议从客户的风险承受能力、资金用途及投资期限出发，讨论不同金融工具的特征，并研究它们怎样配合个人财务目标。

退休规划讨论离开工作岗位后的收入、生活开支及资金使用顺序，也将未来健康、家庭责任变化等可能增加的支出纳入考虑。

养老金建议涵盖缴款、基金安排和退休后收入策略。工作期间的积累计划与退休阶段的提款需要不同的重点和对资金流动性的考虑。

自主管理养老金基金的选择涉及资产投资，也意味着管理成本与监管责任。顾问会结合客户经验及退休目标讨论基金结构是否合适。

遗产规划要把家庭资产、遗嘱、受益人安排及财务授权联系起来。涉及具体法律文件时，顾问可与法律专业人员合作，协调家庭传承意愿。

风险管理关注疾病、伤残、身故或收入中断对家庭财务的影响，并结合已有保险、储蓄与债务讨论需要改善的保障安排。

投资组合需要持续监测资产比例、集中度和流动性。随着客户生活变化，顾问可以讨论组合再平衡，保持投资安排与原定用途的一致性。

资产配置着重研究不同投资类别的角色，在资金增长、价格波动和流动性之间取舍，并结合客户目标与持有期限确定合理组合。

预算服务通过整理收入及日常开支，识别重大支出和其他财务目标之间的冲突，使家庭能够更有次序地安排储蓄和负债偿还。

养老照护资金规划会考虑住宿、持续护理费用和退休资产的使用方式，帮助家庭理解照护选择与养老金收入及其他财务安排的联系。

财务规划首先梳理收入、支出、负债和家庭目标，顾问把日常资金决定与中长期生活安排连接起来，帮助客户制定能够持续复核的行动计划。

其服务强调通过持续的客户沟通，将不同资金账户、未来生活开支和个人保障要求放在同一个财务计划中，使客户能够理解各项决定之间的联系。

针对处于事业发展期的人士，顾问也可将收入变化、住房费用和家庭保障需求放在同一财务计划中讨论，并在工作或生活责任改变后重新检查原有策略。不同理财事项彼此关联，因而持续沟通也是客户服务的重要部分。